Broker ubezpieczeniowy
Broker jest niezależnym pośrednikiem ubezpieczeniowym, który reprezentuje swojego klienta, tj. wykonuje czynności brokerskie na podstawie stosownego zlecenia udzielonego mu przez mocodawcę. Istotą działalności brokerskiej jest udzielenie klientowi porady opartej o rzetelną analizę dostępnych na rynku produktów ubezpieczeniowych oraz udzielenie rekomendacji. Broker legitymuje się wobec swoich klientów oraz zakładów ubezpieczeń zezwoleniem na wykonywanie działalności brokerskiej. Jest […]
Analiza potrzeb klienta (APK)
Analiza potrzeb klienta należy do podstawowych obowiązków dystrybutora ubezpieczeń, jakim są m.in. agent i broker ubezpieczeniowy. Jej celem jest umożliwienie klientowi podjęcie świadomej decyzji, tak aby zawierana umowa ubezpieczenia (ew. umowa gwarancji ubezpieczeniowej) odpowiadała jego wymaganiom i potrzebom. Analiza, tak jak i samo podjęcie decyzji przez Klienta, powinny być udokumentowane przez dystrybutora, w formie np. […]